据从事反欺诈和宣传教育工作的吴威颜丁茂温对媒体NP News的分析指出，网络诈骗者正在以贫困群体和中产阶级为目标，并轮番使用至少四种以上的诈骗手段。
媒体NP News通过调查发现，近期的网络诈骗案件显著增加，从数十万缅元到数百万缅元不等。在此类网络诈骗出现之前，过去曾经存在通过通信系统进行的诈骗活动。“大约在十年前或更早，国外会寄来信件，内容大致分为两类。例如，一个人临终前表示自己有大量遗产，希望能留给某人。他们伪造各种文件，甚至涉及律师，要求支付手续费，实际上是一种骗术。”吴威颜丁茂温说。
随后，在互联网时代开始时，出现了以中奖或促销为名的电子邮件诈骗，之后诈骗者逐步升级了他们的手段。
“最初，他们声称中奖或搞促销。接着是贷款骗局、足球比赛和赌博，然后是游戏骗局。现在最常见的是利用网络购物，尤其是加密货币和外汇交易。它们通常与某种业务挂钩进行。最后一种是基于支付系统的诈骗。他们伪造现有的业务模式进行欺诈，甚至还涉及股票交易。他们宣称高回报，结果人们被贪婪蒙蔽，而实际上在真正的商业中，赚取5%的利润都是很困难的。”他解释道。
最近常见的一种诈骗手段是通过电话声称中奖，另一种是利用KBZ Pay或Wave Pay应用程序，谎称由于不安全，需要升级，并要求提供手机收到的OTP验证码。此外，自从社交网络兴起后，冒充贷款机构进行诈骗的手段也开始出现，这种诈骗手段为那些不知情的人提供了更多的欺骗机会。
“他们要求提供文件、简历、照片、身份证、户口本等，并以保证金为名要求转账。比如你要贷款10万缅元，第一个月的利息是1万缅元，他们会先要求你支付这1万缅元来测试你的信任度。一旦你转账，他们就会把钱取走，然后把与你有关的所有电话都拉黑。”吴威颜丁茂温说道。
后来，在线赌博游戏诈骗开始出现，受害者的数量也相当多。“当足球比赛和游戏进入时，他们会按照他们说的去投注。最初你可能会赢一两次，这时候他们已经获得了你的信任。接着，他们会邀请你拉上朋友一起参与。当你夸口自己赚了几十万缅元时，那些中产阶级的人就会被吸引来参与。而真正有钱的人通常不会上当。所以他们的目标主要是贫困群体和中产阶级，掠夺他们的饭碗。”吴威颜丁茂温解释道。
另一种常见的诈骗手段是以网络商店的促销为名进行诈骗。“在这种情况下，他们不会以非常愚蠢或非常胆小的人为目标，而是那些理解网络的人，尤其是收入紧张的人。可以说，他们是在风暴期间捕鱼。”他说道。
在这种网络商店诈骗中，他们声称有促销，并将商品以低价批发给买家。最初一两次他们不会欺骗，当买家建立信任后，他们就会骗取买家大量的资金。
此外，还有一种宣称可以进行金融货币交易投机的诈骗，诈骗者会假扮成培训讲师提供课程，实际上是诱导受害者在虚假的网站上进行金融交易货币。最初，他们会让你赢一两次，但当你因为贪婪而投入更多资金时，他们就不再让你赢，最终你会被欺骗。 | 
优币
威望
貢獻
發表於 2025-2-10 17:47:02
